El fraude con tarjetas de crédito continúa siendo un problema alarmante en Colombia, sin embargo, Incocredito, la Asociación Colombiana para la investigación, información, control de riesgos, la prevención de fraude y la ejecución de acciones de orden correctivo a nivel del sector financiero, real y productivo del país, junto con organismos de seguridad del estado han adelantado operaciones con el fin de identificar organizaciones delictivas que afectan a la industria de tarjetas. En ecollect contamos con este importante aliado y te contamos un poco de lo sucedido en lo que llevamos del año con estos operativos:
Los defraudadores crean nuevas modalidades de fraude, sin embargo, las favoritas de estos delincuentes continúan siendo: el cambio de tarjetas y la suplantación de identidad.
Una de las nuevas modalidades que se dio a conocer fue la de “comercios fachada”, donde los delincuentes realizaban transacciones fraudulentas a los comercios que habían vinculado anteriormente.
Inscribían el comercio al sistema de pagos con datos falsos, luego realizaban transacciones con tarjetas hurtadas o utilizando la información obtenida mediante ingeniería social, por último, realizaban transacciones de los dineros obtenidos a otro comercio denominado “receptor”, con el fin de eliminar el rastro del origen de los recursos. (ver esquema en la siguiente imagen)
Tips para evitar el fraude:
La mejor estrategia ante el fraude es la educación y prevención de los usuarios, aprender de los incidentes y aprovechar los diferentes mecanismos, por eso te brindamos algunos tips para evitar el fraude:
Tenga cuidado con la información que comparte en redes y fuera de ella; evitar compartir información personal, ya que los delincuentes utilizan esta información para realizar ingeniería social.
Estar al tanto de las llamadas telefónicas o correos electrónicos de suplantación de identidad (phishing) así como revisar el origen de los correos
Confirmar directamente con la entidad bancaria en caso de sospecha de una llamada o factura inusual.
Las entidades bancarias no solicitan información de claves o datos personales a través de correos electrónicos.
Estar atentos a movimientos inusuales en las tarjetas de crédito y débito.
Algunas entidades permiten limitar el valor máximo que se puede gastar cada día o cada mes en compras, incluso permiten bloquear y desbloquear temporalmente las tarjetas.
Compruebe al máximo la identidad y antecedentes de un comercio o persona ante entes de control, antes de realizar alguna compra.
Desconfié de descuentos o rebajas ofrecidos para el pago de servicios, obligaciones, matrículas etc.
Las webs seguras comienzan por ‘https://’ y deben tener un candado este al inicio de la URL.
Usar un antivirus confiable o reconocido, ayuda a incrementar la seguridad.
En ecollect, contamos con todas las certificaciones de los principales emisores de y tarjetas de crédito y procesadores ACH. ¡Te brindamos la seguridad y experiencia que necesitas!
Fuentes: Incocredito. (2023). Principales actividades operativas para el ecosistema de tarjetas. [Boletin-Ebook].
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